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Experiencia digital sin fisuras
Aunque los inversores de hoy en d铆a esperan una experiencia digital del cliente cada vez m谩s integrada, los sistemas aislados a menudo impiden a las empresas ofrecer las plataformas unificadas y centradas en el cliente que sus clientes desean. Las empresas tienen la oportunidad de impulsar niveles sin precedentes de satisfacci贸n del cliente invirtiendo en plataformas digitales que permitan opciones de carteras personalizadas, una mejor alineaci贸n y vistas de carteras agregadas.
Asesoramiento hiperpersonalizado
Los grandes patrimonios est谩n cada vez m谩s preocupados por la falta de asesoramiento personalizado adaptado a su situaci贸n financiera. El uso de la tecnolog铆a de IA ser谩 cada vez m谩s frecuente en el sector de la gesti贸n de patrimonios, lo que representa una oportunidad para que las empresas ofrezcan la personalizaci贸n que desean sus clientes con ofertas y recomendaciones de productos a medida.
Superar las diferencias generacionales
A medida que los j贸venes empresarios y los grandes patrimonios se convierten en una parte mayor de la base de clientes de gesti贸n de patrimonios, las empresas deben posicionarse como asesores y socios a largo plazo de la pr贸xima generaci贸n de clientes de alto valor. Los equipos de asesores j贸venes y diversos que se centran en los profesionales emergentes y en la planificaci贸n oportuna del 茅xito patrimonial pueden garantizar que las empresas alineen sus esfuerzos con lo que m谩s importa a los clientes de la generaci贸n del milenio y la generaci贸n Z.

Estrategias de crecimiento inorg谩nico
Los clientes quieren opciones de inversi贸n sofisticadas, lo que est谩 empujando al sector de la gesti贸n de patrimonios a ampliar su oferta para incluir inversiones alternativas como los productos del mercado privado. A medida que aumente la demanda, las empresas buscar谩n la expansi贸n externa para ampliar sus listas de productos y servicios de inversi贸n con el fin de satisfacer las necesidades de los clientes y aumentar sus ingresos.
La normativa impulsa la trazabilidad ESG
El lavado verde y las incoherencias en la informaci贸n ASG siguen dificultando la capacidad de los inversores para medir con precisi贸n los resultados ASG, lo que se traduce en una mayor presi贸n sobre las empresas por parte de los reguladores para que normalicen la informaci贸n. En el nuevo a帽o, la implementaci贸n de m茅tricas de transparencia de activos ASG para combatir el lavado verde y reafirmar la confianza de las partes interesadas ser谩 cada vez m谩s com煤n.
Incorporaci贸n digital
El aumento de las presiones regulatorias y de cumplimiento est谩 teniendo un impacto dram谩tico en los procedimientos de incorporaci贸n de clientes ultra-ricos. Dado que el incumplimiento de la normativa sigue afectando a los beneficios de las empresas, una de las principales tendencias FinTech de 2025 en la gesti贸n de patrimonios incluir谩 la creciente adopci贸n de soluciones digitales de incorporaci贸n de marca blanca y automatizaci贸n inteligente para agilizar los procesos.
Modelos operativos unificados
La incertidumbre econ贸mica y las tensiones geopol铆ticas est谩n frenando el crecimiento de los activos, lo que obliga a las empresas a reevaluar sus modelos operativos. La implantaci贸n de modelos operativos unificados ayudar谩 a las empresas a mejorar la eficiencia operativa, racionalizar las unidades de negocio fragmentadas y mejorar la escalabilidad para adaptarse al crecimiento futuro.

Gen AI para la eficiencia de los gestores de relaciones
La eficiencia y la productividad de los gestores de relaciones es una prioridad para las empresas patrimoniales. Con soluciones basadas en IA como asistentes virtuales, automatizaci贸n de tareas y herramientas avanzadas de gesti贸n de riesgos, los gestores de relaciones pueden priorizar y dedicar m谩s tiempo a tareas significativas como la creaci贸n de redes, el establecimiento de relaciones personales y el fomento de conexiones m谩s profundas.
Tokenizaci贸n de activos en el mundo real
El papel de la cadena de bloques en los mercados financieros ha evolucionado enormemente en la 煤ltima d茅cada, desde la privacidad de los datos hasta la creaci贸n de una infraestructura s贸lida para convertir activos del mundo real en fichas digitales. A medida que se desarrollan los marcos normativos y las pr谩cticas de gesti贸n de riesgos, la cadena de bloques y la tokenizaci贸n se posicionan para su adopci贸n generalizada en 2025.
Plataformas de gesti贸n de patrimonios nativas de la nube
Es probable que se acelere la adopci贸n de plataformas nativas de la nube para allanar el camino a las estrategias de inteligencia artificial, lo que permitir谩 a las empresas ampliar los flujos de trabajo y optimizar los procesos. Estas plataformas permitir谩n a las empresas ser m谩s flexibles y adaptarse a la evoluci贸n de las condiciones del mercado y las expectativas de los clientes m谩s r谩pido que nunca.