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Pasos clave para modernizar el control de las transacciones, el control de las sanciones y la identificación de los clientes para reducir eficazmente el riesgo, aumentar la eficiencia y contener los costes.

Las instituciones financieras han luchado durante mucho tiempo con los complicados, y a veces conflictivos, retos de establecer y mantener un programa de cumplimiento de delitos financieros (FCC). Debe ser aceptable para los supervisores y reguladores, maximizar la productividad de los empleados del banco, mantener la rentabilidad y seguir siendo fácil de usar para los clientes.

La creación de programas suficientes de lucha contra el blanqueo de capitales (CLD) y de cumplimiento de sanciones exige abordar numerosos elementos esenciales. En la base hay tres procesos críticos, complejos, costosos y que consumen muchos recursos: conocer al cliente (KYC), supervisión de transacciones (TM) y detección de sanciones.

Descargue nuestro punto de vista y descúbralo: 

• Cómo las normas del sector están haciendo evolucionar el proceso de KYC hacia el KYC perpetuo (pKYC), para supervisar continuamente el comportamiento de los clientes mediante la automatización.
• Las formas en que varios tipos de IA, incluida la IA generativa, así como el aprendizaje automático y las herramientas de análisis de datos para impulsar la eficiencia y reducir los errores potencian sus equipos de pKYC, TM y selección de sanciones.
• Por qué la explicabilidad y la transparencia son fundamentales para proporcionar información a la dirección, los auditores y los reguladores.
• Qué consideraciones clave hay que tener en cuenta para que la implantación de la IA sea un éxito.