乌鸦传媒

Gane eficacia, cumpla las expectativas normativas y luche mejor contra el blanqueo de capitales y la financiaci贸n del terrorismo.

El proceso de conocimiento del cliente (CSC) es fundamental en los esfuerzos por erradicar el blanqueo de capitales. Forma parte integrante de todas las dem谩s etapas, y la precisi贸n de los esfuerzos de una instituci贸n contra el blanqueo de capitales (AML) tiene consecuencias de largo alcance.

No identificar a los malos agentes puede dar lugar a medidas coercitivas por parte de los reguladores, incluidas cuantiosas sanciones pecuniarias y pesadillas para la reputaci贸n. Por otro lado, los falsos positivos, y las cargas que suponen para los clientes, pueden perjudicar gravemente las relaciones con estos, lo que conlleva p茅rdidas financieras y -una vez m谩s- da帽os a la reputaci贸n.

En este documento, junto con Encompass Corporation, exploramos la forma en que las instituciones financieras pueden garantizar las mejores capacidades posibles en materia de CSC:

• Un CSC preciso es un CSC perpetuo: Las pr谩cticas de CSC permiten que los clientes que pasan de bajo riesgo a alto riesgo pasen desapercibidos durante meses o incluso a帽os, hasta que se produce la siguiente revisi贸n. El KYC perpetuo (pKYC) permite a las organizaciones reconocer y reaccionar ante actividades sospechosas en el momento en que se producen.
• 罢别肠苍辞濒辞驳铆补 + equipos: El cambio a pKYC y el uso de tecnolog铆as modernas es una necesidad para las instituciones financieras en 2023 y m谩s all谩. 罢别肠苍辞濒辞驳铆补s como la inteligencia artificial (IA), el aprendizaje autom谩tico (ML), la computaci贸n en la nube, la automatizaci贸n inteligente de procesos y el an谩lisis de datos son solo el principio. Una soluci贸n integral de pKYC compuesta por las mejores pr谩cticas del sector, que garantice resultados 贸ptimos con un coste y una interrupci贸n m铆nimos, es clave.

To unlock the power of pKYC: